四部门为信用评级“立规矩” 明确“七不准”

原标题:四部门为信用评级“立规矩” 明确“七不准”

《信用评级业管理暂行办法》规定,不得篡改相关资料或者歪曲评级结果等“七不准”,信用评级机构出现重大过失将处3倍罚款。

新京报讯 (记者程维妙)一家金融机构的产品前景是否乐观、风险是否可控等,有时就浓缩在评级机构打出的“分数”中,成为不少投资者的重要参考。也因为评级机构拥有如此“权力”,花钱买评级、“一手评级、一手咨询”等乱象也悄然滋生。

11月29日,央行、发改委、财政部、证监会等四部门联合发布《信用评级业管理暂行办法》(下称“《办法》”),明确提出“七不准”,包括篡改相关资料或者歪曲评级结果、向受评经济主体提供顾问或者咨询服务等,同时提出加强信用评级机构和人员备案管理,加强对信用评级机构的独立性要求,并对信用评级机构和从业人员的违规行为提高了罚款金额。

四部门有关负责人表示,《办法》的出台有助于改善企业融资环境,防范金融风险;且有助于弥补监管短板,构建公平有序的竞争环境,促进信用评级业高水平对外开放。

东方金诚技术委员会主任俞春江表示,《办法》确立了行业主管部门+业务管理部门+行业自律组织三位一体的统一管理框架,凝聚了各部门的监管共识,建立了部际协调机制,有利于发挥监管合力,评级行业监管正式进入统一监管时代。

划出“不得向受评主体提供咨询”等七条红线

强调机构和从业人员独立性

《办法》明确,信用评级机构不得有七种行为,包括篡改相关资料或者歪曲评级结果;以挂靠、外包等形式允许其他机构使用其名义开展信用评级业务;与受评经济主体、受评债务融资工具发行人或者相关第三方存在不正当交易或者商业贿赂;向受评经济主体、受评债务融资工具发行人或者相关第三方提供顾问或者咨询服务等。

近两年国内信用评级机构屡爆乱象,五大评级机构中,三家都受过警示甚至停业处罚。2018年初,中诚信国际旗下中诚信证券评估有限公司、上海新世纪资信评估投资服务有限公司因为在评级质量控制方面存在不严谨问题,收到上海证监局的警示函;东方金诚因业务人员未充分应用评级模型、未严格履行相关评级工作程序被出具警示函。大公国际因向受评企业提供咨询服务,收取高额费用等原因,2018年8月被暂停开展银行间市场非金融企业债务融资工具和证券市场信用评级业务一年。

《办法》在划出红线的同时,还提出加强信用评级机构和人员备案管理,加强对信用评级机构的独立性要求,其中明确,防止评级结果受到其他商业行为的不当影响,信用评级机构应当确保信用评级业务部门设置独立于营销等其他部门等。

“信用评级机构的职责在于独立、公正、客观地对信用风险做出评估,因此信用评级机构的独立性至关重要,信用评级机构独立性、利益冲突管理也是事中、事后管理的重点。”上述负责人说道。

提高违规行为罚款金额

建立失信联合惩戒对象名单

对信用评级机构和从业人员的违规行为,《办法》也提高了罚款金额。如信用评级机构由于故意或者重大过失,对投资人、评级委托人或者评级对象利益造成严重损害的,由信用评级行业主管部门、业务管理部门或者其派出机构给予警告,并处相关评级业务收入1倍以上3倍以下的罚款,没有评级业务收入或者评级业务收入无法计算的,处200万元以上500万元以下的罚款;对直接责任人员给予警告,并处3万元以上10万元以下的罚款。

《办法》还提出,建立信用评级机构及信用评级从业人员“失信联合惩戒对象名单”管理制度,根据失信严重程度采取不同惩戒措施;对失信较严重的信用评级机构及信用评级从业人员,纳入“失信联合惩戒对象名单”管理范畴,列为市场不信任信用评级机构及失信信用评级从业人员,发起多部门联合惩戒与约束,情节严重的依法依规实施暂停业务或市场禁入措施。

“信用评级机构本身要有信用。”北京科技大学经济管理学院金融工程系博士生导师刘澄对新京报记者表示,中国市场需要信用体系建设,核心就是有很高信用度的信用机构,要求数据采集、使用、评级模型、模型运用、评价方法等都公正科学透明。

他进一步表示,中国评级业起步比较晚,世界已经形成垄断巨头,但信用是国民经济的基础,之前企业花钱买评级等乱象,影响社会对评级的认知,不利于行业发展。信用评级有天然的垄断性,要求评级机构服务行业越全、数据越全、更新越及时,越有市场竞争力,天然要求量大。这次《办法》就是为评级行业“立规矩”,补齐短板,促进我国信用评级业健康发展。

中国人民大学财政金融学院副院长赵锡军对新京报记者分析称,在我国怎样走向高质量发展模式中,高端服务行业非常重要,信用评级、律师服务、会计师服务等在金融领域都属于相对高端专业的服务,如果国内机构不能健康成长,服务只能靠进口,则受外资左右,还有数据安全隐患。

近年信用评级机构被警示或处罚情况

●2017年12月

东方金诚国际信用评估有限公司因业务人员未充分应用评级模型、未严格履行相关评级工作程序被出具警示函。

●2017年12月

大公国际资信评估有限公司因内部管理存在缺陷、财务管理独立性不足被北京证监局责令改正。

●2018年1月

中诚信证券评估有限公司、上海新世纪资信评估投资服务有限公司因在评级质量控制方面不严谨,被上海证监局出具警示函。

●2018年8月

  大公国际因向受评企业提供咨询服务,收取高额费用等原因,被暂停开展银行间市场非金融企业债务融资工具和证券市场信用评级业务一年。

新京报记者 程维妙 编辑 陈莉 校对 付春愔

2019年全国“宪法宣传周”活动启动

  原标题:2019年全国“宪法宣传周”活动启动

  新华社北京12月1日电(记者兰天鸣、白阳)1日,由中宣部、司法部、全国普法办举办的全国“宪法宣传周”活动主场活动在北京、上海两地同时启动,标志着今年的“宪法宣传周”正式拉开帷幕。

  在北京,司法部部长、全国普法办主任傅政华在司法部指挥中心与全国各省(区、市)司法厅(局)视频连线,对“宪法宣传周”活动进行了调度。

  傅政华强调,要深入学习贯彻党的十九届四中全会精神,充分认识学习宣传宪法的重大意义,坚持马克思主义在意识形态领域指导地位的根本制度,确保宪法学习宣传的正确政治方向,全面加强宪法宣传制度化长效化,推进国家治理体系和治理能力现代化。要把宣传宪法与宣传制度自信有机结合,讲好中国宪法故事,讲好中国制度故事,增强全社会制度意识,增强宪法自觉,更加坚定制度自信,推动宪法精神深入人心。

  在上海市长宁区虹桥街道古北市民中心举办的主场活动上,记者看到现场座无虚席,活动参与者热情高涨,嘉宾的精彩发言赢得一次又一次的热烈掌声。

  司法部副部长、全国普法办副主任刘炤出席了在上海举办的主场活动。他指出,要全面落实“谁执法谁普法”责任制,充分发挥媒体和文化阵地作用,让群众在潜移默化中接受宪法教育,切实增强宪法宣传社会效果。

  今年的12月4日是第六个国家宪法日。从12月1日至7日,中宣部、司法部、全国普法办在全国部署开展以“弘扬宪法精神,推进国家治理体系和治理能力现代化”为主题的“宪法宣传周”活动,这也是我国第二次开展“宪法宣传周”活动。

 

责任编辑:刘德宾 SN222

权威解读:电子客票时代 到底怎么坐火车?

  原标题:权威解读!电子客票时代,到底怎么坐火车?

  无需提前取纸质车票

  刷身份证或手机二维码

  即可秒速进站验票乘车

  铁路电子客票不断推广实施

  仿佛一夜间红遍大江南北

  上海、天津、江苏、四川、重庆

  山东、云南、广东、广西、河南等地

  增设上百个电子客票试点车站

  有小伙伴不禁感叹

  真要跟火车票说再见了吗?


  没有票,怎么找座位?

  证件丢失了怎么办?

  需要报销怎么办?

  老人、儿童、学生怎么办?

  设备出现故障怎么办?

  手机没电了怎么办?

  ……

  针对旅客朋友的灵魂拷问

  小编今天为您详细解答

  赶紧转发分享+收藏 


  就像扫码支付一样,科技正在改变生活。如今大到商场超市,小到路边摊,人们已经习惯用手机付款,省去了找零的烦恼,更加方便快捷。

  作为未来票务领域的发展趋势,电子客票将原纸质车票承载的旅客运输合同、乘车、报销三个凭证功能分离,实现运输合同凭证电子化、乘车凭证无纸化、报销凭证按需提供,进一步提高广大旅客的出行体验。

  No.1 电子客票怎么用?

  我国现有的铁路纸质车票,为红色条码票和蓝色磁介质车票两种,均采用实名制,集铁路旅客承运合同凭证、乘车凭证、报销凭证等功能于一体,旅客需凭车票乘车。


  铁路客运服务由纸质客票向电子客票方向优化和重构,实现了旅客购票、进站、候车、乘车、出站、换乘等全过程信息化服务,将有力促进客运服务和服务质量的全面提升。


  进站时,旅客持中华人民共和国居民身份证等可自动识别证件,可凭购票时使用的乘车人有效身份证件原件通过自助闸机完成实名制验证、进出站验票程序。

  乘车时,旅客须按购票信息显示的车厢号和座位号就坐,遇到列车工作人员查验车票时,旅客应出示购票时使用的有效身份证件原件。注意!购买减价优惠车票的旅客,需要随身携带相关优惠证件(如学生证、残疾军人证)以便查验。


  No.2 电子客票方便在哪儿?

  ★实施电子客票打通了互联网与车站窗口的服务渠道,有利于推行旅客自助化实名验证、自助化验票等无干扰服务;

  ★旅客持购票时所使用的有效身份证件原件即可快速、自助进站检票乘车,减少排队取票环节,通过闸机用时更少,通行速度明显提升;

  ★如旅客未使用现金购票且未取出报销凭证,无论哪个渠道购买的车票,都可以在互联网自助办理退票或改签,方便旅客的同时,也有效减轻车站窗口压力;

  ★由于没有纸质车票,丢失车票、挂失补票、贩卖假票等问题将彻底解决。同时,实施电子客票还有提高售票组织和乘降组织效率、降低设备故障率等诸多优点。

  老年团提问:不会互联网购票咋办?

  请放心!电子客票实施后,铁路部门会继续保留传统售票渠道,满足老年旅客购票出行需要。您可以到车站售票窗口或就近的客票代售点,采用与工作人员面对面交流的方式购买火车票。

  旅行党提问:车次、席位在哪里?

  熟悉互联网购票的旅客可在12306账户订单内查询,或查看手机短信、微信或邮件等,都可以掌握电子客票的车次、席位、乘车时间、检票口等信息。


  如果不想看手机,“购票信息单”也可以显示相关信息,您可以选择通过网站自行下载或打印,也可在车站售票窗口或自动售票机打印。


  是否打印购票信息单,旅客可自主选择。注意!购票信息单只是作为提供信息所用,但既不能作为乘车凭证,也不能充当报销凭证。


  旅客还可以使用微信扫描报销凭证上的二维码查询车次、席位等信息,如下图所示。


  如果以上方式都不太习惯,您可以查看车站的电子显示屏。车站候车大厅的电子屏会实时滚动显示各趟列车的检票时间、检票口。车站广播也会在车次准备检票时提醒各位旅客。此外,您还可以询问服务台人员,他们会耐心为您解答。


  通勤党提问:证件丢了怎么办?

  旅客在乘车前丢失证件的,持二代身份证的旅客,可到车站铁路公安制证窗口办理临时身份证明;持其他身份证件的旅客,应到该有效身份证件的发证机构办理身份证明,凭身份证明进出站乘车。

  旅客在列车上、出站前丢失证件的,须先办理补票手续,经站车核验席位使用正常的,开具客运记录交旅客。旅客可在乘车日期之日起30日内,凭客运记录、该有效身份证件发证机构办理的身份证明及后补车票,到列车的经停站退票窗口办理后补车票与原票乘车区间一致部分的退票手续,票款按原支付方式退回旅客。

  出差党提问:如何退改签+报销?

  需要报销的旅客,可在开车前或乘车日期之日起30日内,凭购票时使用的有效身份证件原件,到车站售票窗口(含自动售取票机)打印电子客票报销凭证。为了方便旅客,大部分车站在出站口设置了自动取票机,用于旅客在出站时顺手取报销凭证。


  需要退改签的旅客,可在线上、线下多渠道进行办理。请确认好您的报销凭证是否已经打印。


  注意!电子客票报销凭证作为国家税务部门认证的有价票据,只能办理一次。因此,建议旅客根据需要凭证件打印报销凭证并妥善保管,防止遗失。

  妈妈团提问:带娃进站怎么走?

  儿童旅客的购票方式没有变化。在检票乘车时,持儿童票的旅客须凭购票时使用的本人或同行成年人有效身份证件原件,通过人工通道完成实名制验证、进出站检票手续。铁路部门在各进站口设有针对老人、儿童旅客的优先通道,服务绝对贴心,带娃出行不用愁!

  学生党提问:我该如何购票乘车?

  符合购买学生票条件的旅客,乘车前应到车站指定售票窗口办理一次本人居民身份证件与学生优惠卡的核验手续(学生票需每学年乘车前办理一次),通过核验手续的旅客购票后可凭居民身份证件自助办理实名制验证和进出站检票手续。铁路站车工作人员有权核对其减价优惠凭证。

  细心党提问:闸机坏了怎么办?

  铁路部门设计电子客票系统时,充分考虑了检票设备可能发生故障的情况,在检票环节设计多种模式。例如,可采用“自助检票设备+客票专用网络”模式,旅客持有效身份证件可通过检票闸机自助进出站;还可采用“移动手持检票+站车无线网络”模式,旅客持有效身份证件或购票信息单,可通过人工检票口,由工作人员使用手持设备检票进站。


  来源:中国铁路 

责任编辑:吴金明

广州地铁十一号线施工区域路面塌陷3人被困

  原标题:广州地铁十一号线施工区域路面塌陷3人被困,救援正在进行中


  央视新闻消息,2019年12月1日上午,广州地铁十一号线沙河站施工区域出现路面塌陷,一辆清污车和一部电瓶车陷入,事发后,该路段实行交通管制,相关单位前往现场组织抢险。今晚,广州市举行发布会,通报路面塌陷的具体情况和救援进展。

  目前有三人被困,已立即成立救援队伍,以救援为主。塌陷之后还多次塌陷,导致施救行动多次受阻。

  来源:央视新闻

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责任编辑:刘德宾 SN222